Combien d’épargne faut-il avant de démissionner ?
Transformez votre épargne disponible en mois de marge. Le calcul part de ce que le foyer devra réellement financer après le départ, pas d’un multiple arbitraire de votre ancien salaire.
1. Ce que vous pouvez réellement mobiliser
2. Ce que le foyer doit financer chaque mois
Ce qu’il reste après plusieurs durées
| Durée sans retour au revenu visé | Capital consommé — scénario central | Épargne mobilisable restante | Scénario adverse : reste |
|---|
Le scénario adverse ajoute le choc saisi et augmente les dépenses essentielles du pourcentage choisi. Il ne prédit rien : il montre simplement ce que votre réserve supporte si le plan se dégrade.
Comment lire le résultat
Runway = épargne réellement mobilisable ÷ déficit mensuel de transition.
Si les revenus certains couvrent déjà les dépenses essentielles, le calcul n’affiche pas un nombre artificiel de mois : le foyer n’a pas de déficit mensuel dans les hypothèses saisies.
| Ce que le calcul prend en compte | Ce qu’il ne décide pas |
|---|---|
| Liquidités réellement utilisables | Si vous devez démissionner |
| Dépenses essentielles | Votre délai réel de retour à l’emploi |
| Revenus certains du foyer | Vos droits au chômage si vous ne les avez pas vérifiés |
| Réserve protégée et dépenses déjà prévues | Le coût psychologique ou de santé de rester |
| Un scénario adverse explicite | La qualité du projet professionnel |
Le nombre de mois n’est que la moitié de la décision.
Le dossier relie cette marge financière au marché de l’emploi, aux pistes déjà testées, aux droits réellement confirmés et au scénario où la transition prend plus de temps que prévu.