Ma situation. Mes scénarios. Mes décisions.
Renseignez une fois vos flux, vos actifs et vos dettes. Le tableau de bord reconstruit votre situation, suit son évolution et vous permet de tester ce qui se passe si un revenu baisse, si vous investissez davantage ou si vous visez une autre allocation.
Des calculs et des scénarios, pas une recommandation personnalisée.
Le cockpit décrit votre allocation, vos flux et la sensibilité de scénarios à vos propres hypothèses. Il ne recommande aucun instrument financier précis, aucune transaction, aucun ordre d’achat ou de vente et aucune composition de portefeuille présentée comme adaptée à votre situation.
Une photographie qui peut devenir un laboratoire.
Le but n’est pas d’attribuer une note à votre patrimoine. Les indicateurs rendent visibles les concentrations, les marges, les dépendances et l’effet des hypothèses. Les dossiers du site expliquent ensuite ce que ces chiffres signifient.
Les données de départ.
La logique reprend celle d’un bon tableur personnel : les flux d’un côté, le bilan patrimonial de l’autre. Les calculs se mettent à jour dès qu’un montant change.
Mes flux
Ce que je possède
| Classe d’actifs | Valeur actuelle |
|---|---|
| Immobilier direct | |
| Résidence principale | |
| Locatif résidentiel | |
| Immobilier commercial direct | |
| Autre immobilier direct | |
| Liquidité & taux | |
| Liquidités & monétaire | |
| Fonds euros / capital garanti | |
| Obligations | |
| Crédit privé / dette non cotée | |
| Actions & immobilier indirect | |
| Actions & ETF actions | |
| SCPI / OPCI | |
| Foncières cotées / REIT | |
| Non coté, actifs réels & alternatifs | |
| Private equity / entreprise non cotée | |
| Infrastructures | |
| Or & métaux précieux | |
| Matières premières | |
| Crypto-actifs | |
| Autres / objets de collection | |
Ce que je dois encore
| Dette | Capital restant |
|---|---|
| Crédit résidence principale | |
| Crédit immobilier locatif | |
| Crédits consommation / auto | |
| Autres dettes |
Ce que les chiffres rendent visible.
Le cockpit part des classes détaillées puis recompose les grands moteurs de risque : immobilier total, liquidité, dette, actifs cotés, non coté et alternatifs.
Répartition actuelle
Points à regarder
Définir une cible sans la confondre avec une prévision.
Vous pouvez viser une répartition par exposition économique. Une classe à 0 % reste un choix visible, pas une catégorie oubliée par le modèle.
Horizon & hypothèses
Répartition cible
| Classe d’actifs | Objectif % |
|---|---|
| Immobilier direct | |
| Résidence principale | |
| Locatif résidentiel | |
| Immobilier commercial direct | |
| Autre immobilier direct | |
| Liquidité & taux | |
| Liquidités & monétaire | |
| Fonds euros / capital garanti | |
| Obligations | |
| Crédit privé / dette non cotée | |
| Actions & immobilier indirect | |
| Actions & ETF actions | |
| SCPI / OPCI | |
| Foncières cotées / REIT | |
| Non coté, actifs réels & alternatifs | |
| Private equity / entreprise non cotée | |
| Infrastructures | |
| Or & métaux précieux | |
| Matières premières | |
| Crypto-actifs | |
| Autres / objets de collection | |
Tester avant de décider.
Les simulateurs utilisent directement vos hypothèses ou vous permettent de stress tester chaque classe séparément.
Où peut aller mon capital investi ?
La projection part des actifs d’investissement hors immobilier direct, liquidités et objets de collection. Le rendement saisi représente une hypothèse moyenne appliquée à cet ensemble.
Que se passe-t-il si mon revenu baisse ?
Le budget est recalculé avec le pourcentage de revenu choisi et la réserve immédiate absorbe un éventuel déficit.
Quelle distance entre aujourd’hui et ma cible ?
Le calcul traduit les écarts de pourcentage en montants théoriques à patrimoine brut constant.
Passer du cockpit à une décision précise.
Transformer une photo en historique.
Enregistrez régulièrement une photographie. Le graphique suit le patrimoine net dans le temps sans avoir besoin d’un compte ou d’une base de données distante.
Patrimoine net
Photographies enregistrées
Mes lectures et mes décisions.
Le cockpit financier est le cœur de Mon espace. Les lectures, favoris et scénarios enregistrés restent disponibles pour relier les chiffres aux dossiers qui les expliquent.
Continuez là où vous vous êtes arrêté.
Les questions qui méritent d’être suivies.
Rassemblez un dossier, un scénario chiffré et plusieurs angles avant de trancher.